Published On: 周二, 2月 10th, 2015

汇丰银行陷入逃税风波 10万客户资料被披露 包括军火商、毒贩

据人民日报援引英国广播公司2月9日报道,英国最大银行匯丰银行在过去几年间,千方百计帮助富裕储户向英国政府隐瞒实际资產,逃税金额达上亿英镑。

分析人士指出,如果帮助储户逃税等行為被证明属实,那麼匯丰银行俨然成了可怕的「避税天堂」,其声誉和威信将受到沉重打击。有分析认为,规模如此庞大的银行能够在这么长的时间内从事不法活动,金融监管的缺失、职业操守的沦丧、社会责任心的麻木等,是不容忽视的几个关键因素。

匯丰银行僱员被指提供方案,让逃税者钻法律漏洞
根据英国广播公司报道,一位在瑞士日内瓦為匯丰银行工作的电脑专家2007年获取了相关文件,涉及世界各地超过10万名客户。文件显示,匯丰银行的雇员协助客户逃税,并提供方案,让逃税者钻法律的漏洞。文件还包括将近7000名英国客户的详细账户信息,其中许多账户都未向英国税务部门进行申报。

法国《世界报》网站已连续两天推出系列文章,介绍了瑞士匯丰银行帮助客户逃税被发现的调查经过,并曝光了之前未曾公开过的调查数据与逃税人员名单。此前,《世界报》已在去年年初获得了一组数据,显示瑞士匯丰银行為协助客户逃税构建了一个世界范围的庞大体系。获得一手资料之后,《世界报》将这些信息与英国《卫报》、加拿大广播公司、日本《朝日新闻》等来自47个国家的约60家媒体的150多名记者共享,并在国际调查记者同盟的协调下,在巴黎、华盛顿、布鲁塞尔与日内瓦等城市,对这份名单展开了规模空前的联合调查。调查结果发现,2006年11月至2007年5月间,有1800多亿欧元通过10万多名客户以及2万多家离岸公司转移到了日内瓦。

在媒体的多方曝光下,匯丰银行承认,有个别人利用了银行保密的优势来持有未经申报账户,但银行方面称已经「彻底改革」。就此,本报记者向位於伦敦平姆利克区的一家匯丰银行分行进行求证,得到的回復是「无权也不方便接受记者采访」。在记者的再三追问下,这位要求不透露姓名的负责人说,匯丰银行一直遵照法律办事,其业务及相关活动没有脱离法律的框架。

根据英国有关法律,持有离岸账户是允许的,但蓄意隐瞒资金以逃税则是非法的。而事实上,匯丰银行的许多储户都利用离岸账户来隐藏资金。英国广播公司报道说,匯丰银行不但对其储户的逃税行為置若罔闻,而且还不惜主动犯法,来协助客户进行逃税漏税。比如,匯丰银行曾经给一个富有家庭一张海外信用卡,以便让其在海外提款机提取他们的隐藏存款。

欧盟决定将纳税者信息纳入成员国间信息共享范围
匯丰银行涉嫌帮助储户逃税的行為,遭到了媒体和舆论的强烈抨击,《税务大劫案》的作者布鲁克斯指出,「我认為匯丰银行是一家避税及逃税公司,我认為他们就是在提供这种服务」。

「2005年欧盟开始实施新的规则来打击逃税漏税,但不少银行工作人员随后就向自己的客户提供了一些窍门,以帮助他们在更严格的新规则下继续逃税。」荷兰国际集团比利时奥德尔赫姆区营业厅客户经理米隆伯根向记者表示,「新规则针对的仅仅是私人储户,因此,银行还可以建议客户将个人账户转变為公司账户,也就是所谓的『合法逃税』。」

2005年7月,欧盟针对逃税行為的《存款税指令》正式实施。根据欧盟委员会统计,欧盟国家每年因逃税遭受的损失高达上万亿欧元。经济危机影响尚在持续,经济復甦乏力让欧盟打击逃税问题变得更為重要和紧迫。欧盟表示,将严厉打击逃税漏税现象,无论是大型跨国企业还是超级富豪,欧盟的目标是让每个企业和个体都依照法律标準缴纳应有的税款。据悉,欧盟目前正在考虑修补《存款税指令》的漏洞,并有望在2016年实施。

为打击逃税行為,欧盟还在推进欧盟层面的信息自动交换系统。欧盟委员会主席容剋日前表示,要在任期内推动税制改革,并称已委托欧盟经济与货币政策事务专员皮埃尔·莫斯科维奇制定相关方案,建立欧盟内税务信息自动分享交换系统。信息共享意味著,如果欧盟某国公民在另一个欧盟国家开立银行账户,该公民所属国家的税务部门将自动获取账户信息,从而达到打击逃税的目的。

去年12月,欧盟财长会议已经通过一项指令,将纳税者的利息、股息、金融资產销售收入以及账户餘额等信息均纳入成员国间信息共享范围,以打击跨境逃税与税务欺诈。时任欧盟轮值主席国意大利财政部长帕多安表示,这项指令的通过是「欧盟打击逃税的关键一步,它意味著银行保密在欧盟的终结」。据悉,欧盟各成员国将根据这一新指令,在2017年9月之前正式啟动信息交换。

中国银行国际金融研究所研究员周景彤告诉本报记者,逃税是各国法律法规所严格禁止的行為,也是国际社会严厉打击的违法犯罪活动。逃税往往还与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败等严重刑事犯罪有关联。

周景彤认为,作为金融系统的中流砥柱,银行业首先应死守依法合规这条「红线」。作為一家有著悠久历史和标杆意义的国际性大银行,匯丰银行更应该坚守这条「红线」。坚持依法合规,这是银行业自身行稳致远的需要,也是银行业理应担当的重要社会责任。

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